Entlarvt – 6 häufige Missverständnisse über umsatzbasierte Finanzierung

Ein genauerer Blick auf die Realität der umsatzbasierten Finanzierung und wie sie Ihrem Unternehmen helfen kann.

Die umsatzbasierte Finanzierung (RBF) ist eine relativ neue und innovative Finanzierungsform, die in den letzten Jahren bei Unternehmen an Bedeutung gewonnen hat. Dieses alternative Finanzierungsmodell ermöglicht es Unternehmen, Kapital zu beschaffen, indem sie einen Prozentsatz ihres zukünftigen Umsatzes an Investoren überweisen und so eine flexible Rückzahlungsstruktur bieten, die auf der Leistung des Unternehmens basiert. Trotz seiner wachsenden Beliebtheit gibt es immer noch viele Missverständnisse über RBF, die Unternehmer davon abhalten könnten, es als praktikable Finanzierungsoption in Betracht zu ziehen.

Das Verständnis von RBF ist für Unternehmer und Geschäftsinhaber von entscheidender Bedeutung, da es einzigartige Vorteile und Wachstumschancen bieten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir einige der häufigsten Missverständnisse über RBF entlarven und einen Einblick in sein wahres Potenzial als Finanzierungslösung für eine Vielzahl von Unternehmen geben.

1. Ist RBF nur für Startups?

Ein häufiges Missverständnis über umsatzbasierte Finanzierungen ist, dass sie ausschließlich für Start-ups konzipiert sind. Obwohl RBF tatsächlich eine wertvolle Finanzierungsquelle für Unternehmen in der Anfangsphase sein kann, ist es nicht auf dieses spezielle Geschäftssegment beschränkt.

RBF ist eine vielseitige Finanzierungsoption, die für Unternehmen unterschiedlicher Branchen, Größen und Wachstumsphasen geeignet ist. Unternehmen, die konsistente Einnahmequellen, skalierbare Geschäftsmodelle und ein starkes Wachstumspotenzial aufweisen, können ideale Kandidaten für RBF sein, unabhängig von ihrer Phase im Geschäftslebenszyklus. Dies könnten sein:

• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU), die ihre Geschäftstätigkeit erweitern oder in neue Projekte investieren möchten.
• Unternehmen, die den traditionellen Bankkrediten entwachsen sind, aber möglicherweise noch nicht bereit oder willens sind, Risikokapital oder Private Equity in Anspruch zu nehmen.
• Unternehmen mit saisonalen Umsatzschwankungen, die von der flexiblen Rückzahlungsstruktur von RBF profitieren können.

Wie ist der Vergleich mit anderen Finanzierungsmöglichkeiten?

RBF kann je nach den spezifischen Bedürfnissen und Zielen des Unternehmens als Ergänzung oder Ersatz für andere Finanzierungsoptionen wie Bankdarlehen, Angel-Investitionen oder Risikokapital dienen. Der Hauptunterschied zwischen RBF und diesen anderen Finanzierungsmethoden besteht darin, dass RBF sich auf das Umsatzpotenzial eines Unternehmens konzentriert und nicht auf die persönliche Bonitätshistorie des Eigentümers oder die Bewertung des Unternehmens. Dies macht RBF zu einer attraktiven Finanzierungsoption für eine Vielzahl von Unternehmen, nicht nur für Startups..

2. Ist RBF sehr teuer?

Ein weiteres häufiges Missverständnis über umsatzbasierte Finanzierung ist, dass es sich um eine teure Finanzierungsform handelt. Auch wenn die Kosten für RBF in manchen Fällen höher sein können als bei herkömmlichen Krediten, ist es wichtig, die einzigartigen Vorteile und die Flexibilität zu berücksichtigen, die es Unternehmen bietet.

Die RBF-Kosten umfassen in der Regel ein Vielfaches des Investitionsbetrags, der den Gesamtbetrag darstellt, den das Unternehmen im Laufe der Zeit zurückzahlen wird. Dieser Multiplikator wird in der Regel auf der Grundlage des Risikoprofils und des Wachstumspotenzials des Unternehmens ausgehandelt. Darüber hinaus verpflichten sich Unternehmen, einen festen Prozentsatz ihres monatlichen Umsatzes zurückzuzahlen, bis der vereinbarte Vielfaches erreicht ist. Diese Struktur bietet Flexibilität, da die Rückzahlungsbeträge je nach Umsatzentwicklung des Unternehmens steigen oder sinken können.

Traditionelle Fremdfinanzierungen wie Bankdarlehen erfordern häufig Sicherheiten, persönliche Garantien und eine solide Bonitätshistorie, was für manche Unternehmen eine Herausforderung darstellen kann. Darüber hinaus sind die Kreditzahlungen festgelegt, was in Zeiten langsamen Umsatzwachstums eine Belastung sein kann.

Eigenkapitalfinanzierungen wie Risikokapital oder Angel-Investitionen erfordern den Verzicht auf einen Anteil des Eigentums am Unternehmen, was zu einer Verwässerung der Kontrolle der Gründer führen kann. Darüber hinaus wird die Eigenkapitalfinanzierung mit zunehmendem Unternehmenswachstum immer teurer. Da die Kosten für das geteilte Eigenkapital auf Dauer ansteigen. RBF hingegen wirkt nicht verwässernd und ermöglicht es Unternehmern, die Kontrolle über ihr Unternehmen zu behalten.

Hier sind einige Faktoren, die sich auf die RBF-Kosten auswirken können:

Geschäftsleistung: Da RBF-Rückzahlungen an den Umsatz gebunden sind, können Unternehmen, die eine gute Leistung erbringen und höhere Umsätze erzielen, die Investition schneller zurückzahlen und so möglicherweise die Gesamtkosten senken.

Risikoprofil: Das wahrgenommene Risiko, das mit einem Unternehmen verbunden ist, kann sich auf die RBF-Kosten auswirken, da Anleger für risikoreichere Unternehmungen möglicherweise eine höhere Kapitalrendite verlangen.

Verhandlung: Die Kosten für RBF können ausgehandelt werden, sodass Unternehmen mit Investoren zusammenarbeiten können, um eine für beide Seiten akzeptable Rückzahlungsstruktur und einen Zinssatz zu erzielen.

Bei der Bewertung der Kosten von RBF ist es wichtig, die einzigartigen Vorteile und die Flexibilität, die es bietet, gegen die mit anderen Finanzierungsoptionen verbundenen Kosten abzuwägen. In vielen Fällen kann RBF eine wettbewerbsfähige und attraktive Finanzierungslösung für Unternehmen bieten, die Wachstumskapital suchen.

3. Begrenzt RBF das Geschäftswachstum?

Das dritte Missverständnis, mit dem wir uns befassen werden, ist, dass RBF das Geschäftswachstum einschränkt. Im Gegenteil, RBF kann bei strategischem Einsatz tatsächlich ein Wachstumskatalysator sein.

RBF bietet eine flexible Rückzahlungsstruktur, die an den Umsatz eines Unternehmens gebunden ist, sodass Unternehmen nicht mit festen monatlichen Zahlungen belastet werden, die ihr Wachstum bremsen könnten. Stattdessen steigen die Zahlungen in Zeiten hoher Einnahmen und sinken in schwächeren Zeiten. Diese Struktur kann Unternehmen den finanziellen Spielraum verschaffen, den sie benötigen, um in Wachstumsinitiativen wie Forschung und Entwicklung, Marketing oder Einstellungen zu investieren.

Nachdem beispielsweise das in Großbritannien ansässige Dessous-Abonnementunternehmen Lemonade Dolls eine Finanzierung in Höhe von 50.000 £ von Outfund erhalten hatte, konnte es seine Geschäftstätigkeit ausweiten und seinen Marktanteil erhöhen, nachdem es sich RBF gesichert hatte. Die flexible Rückzahlungsstruktur ermöglichte es dem Unternehmen, in der Hochsaison stark in Marketing zu investieren, was zu einer Vervierfachung der Abonnements und eines Umsatzwachstums führte.

Andere von uns finanzierte Unternehmen sind häufig saisonalen Schwankungen ausgesetzt. Mithilfe von RBF können diese Unternehmen ihre Betriebsstabilität auch außerhalb der Spitzenzeiten aufrechterhalten. Dies ermöglicht es den Unternehmen, sich auf strategische Wachstumsinitiativen zu konzentrieren, ohne den Druck fester monatlicher Kreditrückzahlungen zu spüren – obwohl feste Zahlungen bei Outfund auch eine Option sind, wenn ein Unternehmen diese Option bevorzugt.

Herkömmliche Fremdfinanzierungen können den Cashflow eines Unternehmens aufgrund fester monatlicher Rückzahlungen belasten und seine Fähigkeit, in Wachstumsinitiativen zu investieren, einschränken. Eine Eigenkapitalfinanzierung kann zu einem Druck zu schnellem Wachstum führen, um die Nachfrage der Aktionäre nach hohen Renditen zu befriedigen, was manchmal zu nicht nachhaltigen Geschäftspraktiken führen kann. In Wirklichkeit ist RBF keineswegs eine Einschränkung des Wachstums, sondern kann Unternehmen das Kapital und die Flexibilität bieten, die sie für ein nachhaltiges und strategisches Wachstum benötigen.

4. RBF verlangt die Aufgabe der Kontrolle über das Unternehmen

Ein weiteres Missverständnis besteht darin, dass RBF von Unternehmern verlangt, die Kontrolle über ihr Unternehmen abzugeben. Tatsächlich besteht einer der Hauptvorteile von RBF darin, dass es Unternehmern ermöglicht, die volle Kontrolle und das Eigentum an ihrem Unternehmen zu behalten.

Im Gegensatz zur Eigenkapitalfinanzierung, bei der Anleger einen Anteil am Unternehmen erwerben und dessen Ausrichtung beeinflussen können, handelt es sich bei RBF um eine Form der nicht verwässernden Finanzierung. Dies bedeutet, dass Unternehmen Kapital erhalten, ohne Eigenkapital oder Kontrolle über ihre Geschäftstätigkeit aufgeben zu müssen. Der Fokus liegt auf dem Umsatz- und Wachstumspotenzial des Unternehmens, nicht auf Eigentumsanteilen.

Bei RBF erhalten Anleger einen Prozentsatz der künftigen Einnahmen des Unternehmens, bis ein vorher festgelegter Betrag zurückgezahlt ist. Sie erhalten weder Stimmrechte noch Sitze im Vorstand oder irgendeine Form der Kontrolle über die Entscheidungen des Unternehmens. Ihr Engagement ist in erster Linie finanzieller und nicht operativer Natur.

RBF ist eine ausgezeichnete Option für Unternehmer, die Wert darauf legen, die Kontrolle über ihr Unternehmen zu behalten und sich gleichzeitig die Finanzierung zu sichern, die sie für das Wachstum benötigen. Der nicht verwässernde Charakter von RBF stellt sicher, dass Eigentümer ihr Geschäft ohne externe Einmischung weiterhin in die von ihnen geplante Richtung lenken können.

5. Ist RBF nur für Unternehmen mit schlechter Bonität geeignet?

Einige glauben, dass RBF eine Finanzierungsform ist, die ausschließlich für Unternehmen mit schlechter Bonität gedacht ist. Dieses Missverständnis könnte darauf zurückzuführen sein, dass RBF sich bei der Genehmigung nicht in erster Linie auf die Bonitätsbewertung verlässt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass RBF eine Finanzierungsoption der letzten Instanz für Unternehmen mit schlechter Bonität darstellt.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Krediten, bei denen die Kreditwürdigkeit stark im Vordergrund steht, konzentriert sich RBF mehr auf die Leistung und das Wachstumspotenzial eines Unternehmens. Zu den wichtigsten Faktoren, die bei RBF berücksichtigt werden, gehören die Umsatzentwicklung, die Margen, die Marktgröße und die Realisierbarkeit des Geschäftsmodells des Unternehmens.

Auch wenn die Kreditwürdigkeit bei RBF nicht im Vordergrund steht, heißt das nicht, dass sie überhaupt nicht berücksichtigt wird. Eine solide Bonitätshistorie kann die Glaubwürdigkeit eines Unternehmens dennoch steigern und bei Verhandlungsgesprächen eine Rolle spielen. Eine nicht perfekte Bonitätsbewertung schließt ein Unternehmen jedoch nicht automatisch von der RBF-Inanspruchnahme aus.

Dies steht im Gegensatz zu herkömmlichen Bankdarlehen, die oft strenge Kreditanforderungen haben, was es für einige Unternehmen schwierig macht, sich zu qualifizieren. Auf der anderen Seite konzentrieren sich Risikokapital- und Angel-Investoren mehr auf das Potenzial für hohes Wachstum und hohe Renditen und legen weniger Wert auf die Bonitätshistorie. RBF schafft ein Gleichgewicht zwischen beiden und konzentriert sich auf die Geschäftsleistung und das Wachstumspotenzial, was es zu einer praktikablen Option für ein breiteres Spektrum von Unternehmen macht.

6. RBF ist eine letzte Finanzierungsoption

Das letzte Missverständnis, mit dem wir uns befassen werden, ist die Annahme, dass RBF eine Finanzierungsoption des letzten Auswegs sei. Das ist weit von der Wahrheit entfernt. Tatsächlich kann RBF für viele Unternehmen, die in jeder Phase Wachstumskapital suchen, eine strategische Wahl sein.

Seine flexiblen Rückzahlungsbedingungen, der Fokus auf die Geschäftsleistung statt auf die Bonitätshistorie und sein nicht verwässernder Charakter machen es für viele Unternehmen zu einer praktikablen und attraktiven Wahl. Tatsächlich wenden sich einige Unternehmen aufgrund dieser einzigartigen Vorteile möglicherweise als erste Option an RBF:

• Wenn ein Unternehmen konstante, vorhersehbare Umsätze erzielt und problemlos einen Prozentsatz der künftigen Umsätze zur Rückzahlung an Investoren verwenden kann.
• Wenn ein Geschäftsinhaber Wert darauf legt, die Kontrolle und das Eigentum an seinem Unternehmen zu behalten.
• Wenn sich ein Unternehmen in einer Phase hohen Wachstums befindet und eine flexible Finanzierung benötigt, um dieses Wachstum voranzutreiben.
• Wenn ein Unternehmen in einem Sektor mit starken Margen und skalierbaren Geschäftsmodellen tätig ist, ist es ein idealer Kandidat für RBF.

Bei der Suche nach RBF geht es darum, die einzigartigen Vorteile zu verstehen, die es bietet, und wie sie mit den spezifischen Bedürfnissen und Zielen des Unternehmens übereinstimmen.

Das wahre Potenzial der umsatzbasierten Finanzierung

In diesem Beitrag haben wir einige der häufigsten Missverständnisse über umsatzbasierte Finanzierung (RBF) entlarvt, von der Annahme, dass sie nur für Start-ups geeignet ist, bis hin zu dem Missverständnis, dass es sich um eine Finanzierungsoption der letzten Instanz handelt.

1. RBF ist nicht nur für Start-ups gedacht; Es handelt sich um eine vielseitige Finanzierungsoption für Unternehmen in verschiedenen Wachstumsphasen.
2. Auch wenn die Kosten für RBF höher erscheinen als bei herkömmlichen Krediten, können die Flexibilität und die einzigartigen Vorteile, die es bietet, es zu einer wettbewerbsfähigen und attraktiven Finanzierungslösung machen.
3. Weit davon entfernt, das Wachstum zu begrenzen, kann RBF Unternehmen vielmehr mit dem Kapital und der Flexibilität versorgen, die sie für ein nachhaltiges und strategisches Wachstum benötigen.
4. RBF ermöglicht es Unternehmern, die volle Kontrolle und das Eigentum an ihrem Unternehmen zu behalten, ein entscheidender Vorteil gegenüber der Eigenkapitalfinanzierung.
5. RBF ist nicht ausschließlich für Unternehmen mit schlechter Bonität gedacht; Es konzentriert sich mehr auf die Leistung und das Wachstumspotenzial eines Unternehmens.
6. RBF ist nicht nur eine letzte Finanzierungsoption; Es kann eine strategische Wahl für Unternehmen sein, die Wachstumskapital suchen, und bietet einzigartige Vorteile, die auf ihre spezifischen Bedürfnisse und Ziele abgestimmt sind.

Für Unternehmer und Geschäftsinhaber ist es von entscheidender Bedeutung, RBF und seine potenziellen Vorteile zu verstehen. Es kann einzigartige Wachstumschancen und Flexibilität bei den Rückzahlungen bieten und es Geschäftsinhabern ermöglichen, die Kontrolle über ihr Unternehmen zu behalten. Wie bei jeder finanziellen Entscheidung ist es wichtig, alle verfügbaren Optionen gründlich zu recherchieren und abzuwägen. Wenn RBF richtig verstanden wird, kann es ein hervorragendes Finanzierungsinstrument sein, das Unternehmen in verschiedenen Wachstumsphasen unterstützen und stärken kann.